Qu’est ce que : Définition du blanchiment d’argent

Le concept de blanchiment d’argent est étroitement lié aux groupes criminels organisés, par exemple les mafias, les cartels, etc.Comme son nom l’indique, l’idée fondamentale du blanchiment d’argent est de transformer les bénéfices économiques d’une activité illégale, de sorte que l’argent ‘sale’ et illégal soit nettoyé, c’est-à-dire blanchi.

Mécanismes de blanchiment d’argent

Le blanchiment d’argent commence par le placement d’argent illicite (provenant par exemple du trafic de drogue ou de réseaux de prostitution) dans le système financier légal. Afin d’éviter toute suspicion, l’argent est réparti en petits dépôts dans différentes banques. Une autre stratégie pour dissimuler l’argent illicite consiste à mélanger les montants obtenus sur les comptes bancaires d’entreprises réelles ayant une activité normalisée.
Si le volume d’argent à blanchir est très important, on choisit une institution financière opaque qui échappe aux contrôles bancaires classiques. Ces entités qui reçoivent l’argent sont connues sous le nom de paradis fiscaux. L’argent peut être transporté par des intermédiaires spécialisés ou en incluant l’argent dans une expédition de marchandises.
Les produits illicites peuvent être utilisés pour des produits financiers très liquides ou pour l’achat de biens de grande valeur.
L’une des clés du blanchiment d’argent consiste à éloigner le plus possible la source de l’argent de sa destination finale, en utilisant des organisations de façade, des paradis financiers, etc. L’objectif de ces actions d’ingénierie financière est d’effacer la trace de l’argent et de pouvoir ainsi poursuivre les activités illégales qui le génèrent.
Les capitaux blanchis par le biais de systèmes financiers complexes parviennent à avoir une apparence juridique et sont à la disposition d’autres entités juridiques, dont beaucoup ont été créées précisément dans le but de rendre le blanchiment d’argent aussi efficace que possible.
La législation sur le secret bancaire rend très difficile la détection des opérations de blanchiment d’argent.